創新金融解決方案：台灣金融投資業如何應對SDGs的挑戰

隨著國際間對永續發展的關注，台灣的金融業也逐漸轉向支持可持續發展的投資策略。政府推動綠色金融政策，透過發行綠色債券和社會責任債券等工具，引導資金流向再生能源、低碳產業及社會效益項目。

台灣影響力投資協會（TIIA）常務理事吳道揆便以「催化資本聯盟（C3）」為例指出，麥克阿瑟基金會與洛克菲勒基金會及歐米迪亞聯盟共同成立了「催化資本聯盟（C3）」，為解決SDGs問題的新創企業吸引了超過20億美元的投資。該基金會去年提供2,500萬美元的信用保證，並邀請資產管理公司擴大資金影響。而安聯環球投資與荷蘭FMO合作，成立了11.11億美元的「SDG貸款基金（SDG Loan Fund）」，專注於再生能源、農業和金融服務領域，進一步放大資金影響。

混合金融模式推動能源轉型 推動影響力投資

台灣永續金融與企業影響力協會理事長王儷玲則表示，混合金融的出現加速了能源轉型。亞太地區為達成零碳排目標，至2030年每年需投入1.2兆美元能源投資，吸引了來自策略投資者、全球基礎建設基金、主權財富基金及創投的興趣。然而，僅依靠私部門資金推動能源轉型仍有困難，政府與金融業的合作成為關鍵。

社會影響力債券也是一個重要的創新工具，例如澳盛銀行發行的「橙色債券」（Orange Bond），針對弱勢婦女群體提出解決方案，幫助印度、印尼及菲律賓等地的弱勢婦女改善生活條件。台北市政府社會責任債券掛牌等案例，也顯示出台灣在這一領域的進展。

國際上，影響力投資已廣泛推廣。法國Amundi資產管理公司成立了專門的CPR子公司，並設計了多種影響力投資策略。私募巨頭凱雷集團每年推出「全球影響力基金」，規模超過19億美元，投資SDGs相關解決方案或新創企業。新加坡淡馬錫控股（Temasek）也透過ABC Impact參與影響力投資，這些策略加強了全球對可持續發展的支持。

相比之下，台灣在影響力投資方面需要急起直追。保險業資金約30兆元，七成投資於海外，若法規解套，更多保險資金及退休基金可投入國內的永續投資領域，推動包括綠能、長照及新創科技等戰略產業的發展。法規鬆綁及誘因機制，將能引導更多資金回流，並提升台灣金融市場的創新能力。

實踐案例：台灣影響力投資的成功經驗

中國信託金控投資長謝壯堃分享了參與影響力投資的具體案例。台灣人壽「高雄和發產業園區」計劃，成功吸引企業進駐，總投資金額達136億元，政府0出資，創造了1萬個工作機會和972億元的年產值。這一PPP模式有效促進了地方經濟發展。

此外，台灣人壽積極參與離岸風電建設，推動保險資金進入風電融資，這不僅吸引了外資，也加強了本土投資，為台灣打造健全的風電產業鏈。而台灣人壽接手洲際球場的ROT專案，也成功活化了當地經濟，提升了體育與國際交流，類似專案如台北大巨蛋也在台灣引發了跟風效應。

展望未來 影響力投資的創新與挑戰

在全球進入AI時代後，影響力投資的範疇也在擴大。國泰投信暨國泰私募股權董事長張錫指出，台灣科技公司Gogolook通過AI技術打擊詐騙行為，並收購了荷蘭防詐服務商ScamAdviser，阻擋了數十億個詐騙電話，成為影響力投資的新領域。

同時，全球面臨的海洋塑膠問題也推動了創新投資。台灣每年使用的塑膠飲料杯蓋數量驚人，但已有企業研發出用紙取代塑膠的技術，私募基金在這類環保創新中扮演著關鍵角色。長遠來說，從私募到公募，最終還是希望讓普羅大眾也能參與影響力投資，除了追求金錢獲利，也重視解決社會、環境問題。