2024台灣影響力投資國際論壇:以創新金融解決方案,推升永續發展目標SDGs影響力

第四屆「台灣影響力投資國際論壇」於16日盛大舉行,今年的主題是「創新金融解決方案 推升SDGs影響力」,來自英國、美國、日本、新加坡及馬來西亞影響力投資生態圈的推手及機構投資人,與國內產官學研社領袖齊聚一堂,共同探究如何以創新的金融解決方案,推升永續發展目標(SDGs)的影響力。

「明年是『台灣影響力投資的行動元年』,期許所有大眾一起推動台灣永續金融更上一層樓!」主辦單位台灣影響力投資協會(TIIA)理事長陳富煒登台,正式宣告永續金融下一階段,從ESG進階到具體落實SDGs影響力投資。

國內外產官學研社領袖齊聚一堂,共同探討推升永續發展目標(SDGs)的影響力投資解方。供 圖/台灣影響力投資協會 提
國內外產官學研社領袖齊聚一堂,共同探討推升永續發展目標(SDGs)的影響力投資解方。供 圖/台灣影響力投資協會 提

落實SDGs影響力投資 產官重量級人物接力宣示

論壇邀請到金融監督管理委員會彭金隆主委、台北市長蔣萬安、國家發展委員會詹方冠副主委、環境部施文真政務次長、立法院委員暨永續發展促進會會長洪申翰、台灣影響力投資協會副理事長暨國泰金控投資長程淑芬、星展銀行(台灣)總經理黃思翰,以及亞洲社會投資人網絡AVPN東北亞區負責人葉律志開幕致詞。

金管會主委彭金隆表示,「在推動綠色金融及促進社會淨零轉型上,我們盡了很大的努力」,從綠色金融1.0到3.0,今年年底再推動綠色轉型行動方案,為了讓金融業能夠幫助企業轉型,金管會結合已聯合環境部、經濟部及相關部會,制定永續經濟活動的指引。

金管會主委彭金隆致詞。 圖/台灣影響力投資協會 提供
金管會主委彭金隆致詞。 圖/台灣影響力投資協會 提供

台北市長蔣萬安在致詞中強調,台北的施政願景「永續共榮,希望首都」以「永續」為首要目標,在全力推動經濟發展、招商引資的同時,市府要承擔環境永續及社會福祉的平衡,建構城市具備長期韌性的競爭力。

國家發展委員會副主委詹方冠說,影響力投資在國家發展基金的投資政策中,扮演非常重要的角色,國發基金近期更推動了4個新專案,包括AI人工智慧、文化創意、智慧健康及即將宣布的綠色成長計畫,總計投入百億元進行投資。

環境部政務次長施文真表示,2022年12月28日公布了「淨零十二項關鍵戰略」,在《氣候變遷因應法》中2050年的政策目標已經入法,碳費制度近日也塵埃落定,然而碳費收入不足以應付龐大的減碳資金需求,因此環境部、金管會、國發會希望透過綠色成長基金或保險業資金,甚至與創投公會討論,讓更多資金投入減碳行為。

身為亞洲最大的金融服務集團之一,星展銀行(台灣) 總經理黃思翰提到,星展銀行很早就將「永續」納入核心策略,不僅成功促成台灣第一筆綠色聯貸案及藍色貸款,更大力支持近年快速發展的再生能源項目。

星展銀行(台灣) 總經理黃思翰致詞。 圖/台灣影響力投資協會 提供
星展銀行(台灣) 總經理黃思翰致詞。 圖/台灣影響力投資協會 提供

回顧與展望未來 影響力投資崛起的趨勢及前景

根據全球影響力投資聯盟的調查數據,會員的影響力投資金額從2017年的950億美元,於2022年超過2000億美元,儘管全球影響力投資資金規模約2兆美元,但與全球約120兆美元的金融資產相比仍顯不足。

首場討論聚焦於影響力投資的崛起及未來發展趨勢。全球影響力投資執委會(GSG Impact)前執行長Cliff Prior親臨台灣,強調當前亟需進行變革性轉型,將影響力作為每項投資、每個商業決策及每次政府開支的核心,這需要採取全面的影響力方法,涵蓋「投資」、「商業」和「政府」三大關鍵,並確保這些領域的透明度。

影響力投資核查與評估機構BlueMark執行長Christina Leijonhufvud表示,與全球影響力投資者交流後發現,漂綠(greenwashing)和漂影響力(impact washing)是資產管理者面對的主要挑戰,他們擔心因漂綠而遭到批評或面臨監管審查。同時,這也是資產配置者的擔憂,他們面臨如何區分可信影響力策略的艱鉅任務。

回顧2023-4與展望未來:影響力投資崛起的趨勢及前景。 圖/台灣影響力投資協會 提供
回顧2023-4與展望未來:影響力投資崛起的趨勢及前景。 圖/台灣影響力投資協會 提供

跨國影響力投資新視野 亞洲的挑戰與機會

第二場議題討論由中華財金高階管理人協會理事長張立荃主持,與新加坡影響力投資平臺Heritas Capital執行長Chik Wai Chiew、馬來西亞Bintang Capital Partners執行長Johan Rozali-Wathooth,以及日本社會創新與投資基金會(SIIF)影響力經濟實驗室主任Fumi Sugeno進行對談,深入探討影響力投資在亞洲地區的挑戰與機會,以案例分享各自的觀點。

Chik Wai Chiew指出,目前影響力投資的資產分布仍以歐洲和美國為主,合計佔了8成的影響力投資資產,而亞洲及其他地區僅佔2成。然而,值得注意的是,亞洲的增長率領先全球,隨著新興財富的主要來源轉向亞洲,若亞洲的財富製造率能夠持續高於其他區域,並能夠有效循環到影響力投資,亞洲有望與歐美並駕齊驅。

Fumi Sugeno以日本為例,日本的影響力投資市場資產管理總額估計達750億美元,為去年規模的2倍,增長相當迅速。日本的影響力投資市場主要由大型銀行集團推動,這些銀行將影響力納入貸款產品,針對上市公司及其公共股權基金,透過加強對借款人或被投資者的參與,實現額外的社會與環境效益。按投資產業分類,75%的受訪資金提供者投資於醫療保健,呈壓倒性的多數,反映出日本超高齡社會的人口發展趨勢。

亞洲是一個多元化的地區,各國在影響力投資方面的優先事項大不相同。Johan Rozali-Wathooth提到,有些國家面臨更嚴峻的氣候變遷挑戰,因此將有更多資本投入此領域,其他國家則可能面臨社會面的問題,例如貧困問題的緩解。他強調,「真正的挑戰在於,我們需要超越一刀切的做法,影響力投資所採取的方式必須更靈活。」

跨國影響力投資新視野:亞洲的挑戰與機會。 圖/台灣影響力投資協會 提供
跨國影響力投資新視野:亞洲的挑戰與機會。 圖/台灣影響力投資協會 提供

催化資本 以創新的混合金融模式點亮投資SDGs之路

論壇下半場的焦點圍繞在「以創新的混合金融模式點亮投資SDGs」。根據「永續發展與社會金融之台、英、日、韓、新五國法規比較研究案」的成果報告,透過「社會影響力債券(SIB)」/「為成功付費(PFS)」的模式來推展社會金融和影響力投資,已在英、美、日、韓、新等國有許多成功的案例,並成為各國發展的重點與趨勢。

以新加坡為基地的影響力諮詢公司Tri-Sector Associates副行政總裁Kate Shieh指出,推行「為成功付費(PFS)」的金融創新模式,通常需要找到一個重大的社會議題,在新加坡或香港可以看到私部門與公部門共同訂定長遠方針,配合政府的政策主要議題,例如長期照護服務、提升年輕世代的專業技能等。

隨後的與談中,國家發展基金執行秘書汪庭安分享,針對永續發展目標SDGs的投資,國發基金目前已投資60家左右的企業;在相對不強勢的社會企業領域,截至今年8月底,也投資26家地方創生和社會企業,進一步促進民間資本投入該領域。

若要推動永續發展,應考慮將融資與影響力投資相結合。中小企業信用保證基金副總經理張文巧表示,應更具體設立與SDGs相關的指標,並將這些指標融入影響力連接融資的條件設計中。

國際合作發展基金會投融資處處長柳世紘則表示,國合會推動SDGs的策略之一,是利用台灣的比較優勢,回應發展中國家的永續發展需求,透過雙邊或多邊合作,結合私部門及公部門的力量,共同推進這些目標的實現。

催化資本:以創新的混合金融模式點亮投資SDGs之路。 圖/台灣影響力投資協會 提供
催化資本:以創新的混合金融模式點亮投資SDGs之路。 圖/台灣影響力投資協會 提供

永續發展債券 政府與企業SDGs募資策略的轉型之路

「永續發展債券」是為了支持企業及政府單位實現SDGs的金融工具,發行目的在於吸引資金,投入符合國際標準的永續發展項目,並直接或間接促進解決全球性挑戰,如氣候變遷、社會不平等、以及經濟可持續性等問題。

「很多人會問我台北市為什麼要發行永續債券?答案其實很簡單,因為台灣的政府部門不該缺席全球永續金融的浪潮。」台北市政府財政局長胡曉嵐解釋,從G20國家的政府債務比例來看,台灣的債務狀況明顯優於許多先進國家,擁有充足的財政空間採取創新措施。

證券櫃檯買賣中心副總經理李淑暖則強調,永續發展債券應繼續參考國際經驗與趨勢,並引進更多相關商品進入市場。她進一步呼籲,「不論是中央政府、地方政府、金融機構或企業,都應多多發行永續發展債券」。

富邦金控風控長徐偉傑也認為,越來越多機構或公司發行永續債券,市場將會變得更加活絡,在這樣的情況下,資訊透明度也會隨之提高,從而吸引更多的認購人。

永續發展債券:政府與企業SDGs募資策略的轉型之路。 圖/台灣影響力投資協會 提供
永續發展債券:政府與企業SDGs募資策略的轉型之路。 圖/台灣影響力投資協會 提供

創新金融解決方案 台灣金融投資業如何正面應對SDGs的挑戰

「台灣現在最迫切需要的是一個跨部會由上而下的整合,法規調適的速度得更快速,政府的政策得思考如何與民間力量結合。」台灣永續金融與企業影響力協會理事長王儷玲說。

國泰投信暨國泰私募股權董事長張錫提到,雖然台灣擁有充裕的資金,但創業投資(Venture Capital)生態圈仍不夠完善。他建議,私募基金能扮演關鍵角色,幫助企業成長,並創造實質的影響力,這是臺灣未來應多花一點力氣的部分。

中國信託金控投資長謝壯堃也表達相同見解,「私募基金雖然小而美,可是它能產生極大的影響」,透過創投的敏銳洞察力,能發掘並扶持具潛力的企業成功上市,但這一過程需要投入大量時間,金控企業須有足夠的容忍度,經歷其中的起起伏伏。

創新金融解決方案:台灣金融投資業如何正面應對SDGs的挑戰。 圖/台灣影響力投資協會 提供
創新金融解決方案:台灣金融投資業如何正面應對SDGs的挑戰。 圖/台灣影響力投資協會 提供

此次,台灣影響力投資協會特別邀集「永續共創夥伴」,包括中國信託金融控股、星展銀行(台灣)、國泰金融控股,以及「永續共好夥伴」上海商業儲蓄銀行、台北金融研究發展基金會、安聯投信、國票創投、悠遊卡投資控股股份有限公司、富邦金控、KPMG安侯永續發展顧問股份有限公司、PwC資誠永續發展服務公司、第一金投信、Deloitte勤業眾信、嘉威聯合會計師事務所,攜手共創影響力。

邁向2025台灣影響力投資的行動元年,企業不能只當「乖寶寶」而已,僅履行基本責任或做好自己的ESG。正如台灣影響力投資協會理事長陳富煒於論壇尾聲的呼籲,「企業要進一步思考如何從ESG延伸至更廣泛的SDGs,這才是全球企業公民的展現。」

台灣影響力投資協會理事長陳富煒。 圖/台灣影響力投資協會 提供
台灣影響力投資協會理事長陳富煒。 圖/台灣影響力投資協會 提供


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